ИП на ПСН

[Toros]

Суть такая- открыто ип на псн (патентная система налогообложения) для оказания услуг по перевозке грузов автомобильным транспортом. В собственности два Самосвала.
Установленный на этот вид деятельности налог до конца года составляет 22000₽.
По факту, в месяц выручка составляет около 1-1,5млн₽.
Перевод денег на физика, при подключении пакета за 3000₽, (лимит до 1,0млн) без комиссии.
Вопрос, будут ли вопросы со стороны банка и налоговой, при условии что деньги перевожу не на себя?

[Toros]

Ну что господа, поможет кто нибудь дельным комментарием?

[region15]

На бмвкубе лучше тему создать.

по факту - сейчас это все очень сильно мониторится, особенно если Сбер. Всем интересно происхождение ДС

Счет и карточка мало как связаны, конечно, но меня и жену заблокировали за поступления 1-1.5 за месяц при том, что картой я крайне активно пользовался, плюс зарплата на нее шла. Это я к тебе вопросу о налоговой и проверках со стороны банка)

[Toros]

На бмвкубе лучше тему создать.

по факту - сейчас это все очень сильно мониторится, особенно если Сбер. Всем интересно происхождение ДС

Счет и карточка мало как связаны, конечно, но меня и жену заблокировали за поступления 1-1.5 за месяц при том, что картой я крайне активно пользовался, плюс зарплата на нее шла. Это я к тебе вопросу о налоговой и проверках со стороны банка)

счет открыт в банке Тинькоф.
по сути, налог причитающийся по ПСН я оплатил. обязаность свою выполнил по части налогообложения.
остальные средства, так как я ИП, а не ООО, моя собственность, распоряжаюсь как хочу.
разве нет? поправьте если это не так.
в налогообложении не силен..

[Февраль]

О чем вы вообще?! Тут всем такие суммы только сняться, вас заблокировать нужно за оскорбление местных нищебродов.

[pilot715]

разве нет? поправьте если это не так.
всё так, только для банка это обнальная схема, а значит могут быть вопросы.
на БК в ветке бизнес была тема кажется.

[pirogovo]

ип, не важно на какой системе налогооблажения, не может принимать платежи на карту. ни один банк это не разрешает, хотя законом не запрещено. ип обязан отрыть расчетный счет и уже со своего счета может распоряжаться деньгами на свое усмотрение. 115 закон .. короче свыше 400тр это попадает под мониторинг, банки обязаны остлеживать такие движения и на свое усмотрение могут затребовать обоснование откуда деньги.

[Toros]

ип, не важно на какой системе налогооблажения, не может принимать платежи на карту. ни один банк это не разрешает, хотя законом не запрещено. ип обязан отрыть расчетный счет и уже со своего счета может распоряжаться деньгами на свое усмотрение. 115 закон .. короче свыше 400тр это попадает под мониторинг, банки обязаны остлеживать такие движения и на свое усмотрение могут затребовать обоснование откуда деньги.

На ИП платежи приходят через р/с.

[pirogovo]

в таком случае у банка если будут подозрения они могут попросить обосновать доход, не факт что они это будут делать. у тебя как минимум должна быть книга учета доходов ип на псн, а у налоговой есть возможность запросить в банках выписку по счетам, а потом получив ответ запросить у тебя эту книгу для сверки.

[DME]

открыто ип на псн (патентная система налогообложения) для оказания услуг по перевозке грузов автомобильным транспортомизвестная обнальная схема, уже обеспечено пристальное внимание. Банк не будет рисковать лицензией, закроет счет при первом подозрении и выдаст деньги за вычетом 10%.

остальные средства, так как я ИП, а не ООО, моя собственность, распоряжаюсь как хочураспоряжайся, но готовься отвечать на каком основании деньги перевел. Перевод со счета ИП могут расценить и как зарплату. Почему на свой личный счет не кидаешь?

[Toros]

известная обнальная схема, уже обеспечено пристальное внимание. Банк не будет рисковать лицензией, закроет счет при первом подозрении и выдаст деньги за вычетом 10%.

распоряжайся, но готовься отвечать на каком основании деньги перевел. Перевод со счета ИП могут расценить и как зарплату. Почему на свой личный счет не кидаешь?

это не обнальная схема, а получение денег за выполненную работу)
два самосвала шуршат в полный рост.

займы некоторые просто надо возвращать, поэтому есть необходимость для переводу физлицам.

вроде разобрался, перевожу во общем на свою дебетовую карту, а с нее уже дальше..

[DME]

это не обнальная схема, а получение денег за выполненную работу) я только за, но есть указание на такие вещи обращать внимание, еще всякие консультации и т.п. услуги.

перевожу во общем на свою дебетовую карту, а с нее уже дальше..Это логичней. Вроде все так и делают.

[pilot715]

а с нее уже дальше.
так там лимиты стоят, много не переведешь

[region15]

перевожу во общем на свою дебетовую карту, а с нее уже дальше..

А вот тут уже как раз мой случай - при снятии налички с карты ее могут заблокировать за подозрительные операции. Замкнутый круг)

[pilot715]

могут. они считают, что налик тебе не нужен и оплатить всё можно картой.

[region15]

pilot715,
В принципе, они правы)
К сожалению

[Toros]

так там лимиты стоят, много не переведешь

Дальше снятие идёт. 300 кило в сутки лимит...

[pilot715]

А в месяц какой лимит?

[Toros]

А в месяц какой лимит?
Как то так

[pilot715]

тиньков?
надо мелкий шрифт читать внимательно, а то мало ли